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La gestion de la trésorerie : une fonction vitale pour votre entreprise

La trésorerie est à votre entreprise ce que le sang est au corps humain : un élément nécessaire aux différents services pour garantir un fonctionnement optimal. Le suivi de trésorerie d’une entreprise est essentiel pour veiller à disposer des ressources financières suffisantes afin de permettre à votre activité de perdurer.

Mais la gestion de la trésorerie va au-delà du rapprochement bancaire.  Pour assurer le développement de votre entreprise, vous devez effectuer un suivi régulier et précis de votre trésorerie pour connaître l’état de santé financière de votre entreprise, mais aussi anticiper l’évolution future et le financement nécessaire au développement de votre activité. Pour avoir une vision claire en temps réel, un outil de gestion de la trésorerie est nécessaire pour maîtriser les notions de base et mettre en place un plan de trésorerie efficace.

La trésorerie nette : un indicateur fondamental

La trésorerie nette permet de vérifier l’équilibre (ou l’absence d’équilibre) de votre gestion financière. Elle se calcule par la différence entre le fonds de roulement (somme dont dispose votre entreprise pour financer son activité) et le besoin de fonds de roulement (somme dont votre entreprise a besoin pour couvrir le besoin créé par le décalage entre les encaissements et les décaissements).

Pourquoi le calcul de la trésorerie nette est essentiel ? En amont de la création de votre entreprise, il permet d’établir un prévisionnel financier déterminant si votre projet est viable ou non. Tout au long de la vie de votre entreprise, cet indicateur régit l’ensemble des rapports et des flux financiers à destination des partenaires de votre entreprise.

Comment interpréter le résultat de votre trésorerie nette ? Si le résultat est supérieur à zéro, la situation financière de votre entreprise est saine et vous disposez des ressources nécessaires pour couvrir l’intégralité de ses besoins. Si le résultat est nul, vous disposez des ressources nécessaires pour couvrir les besoins de votre entreprise mais vous ne disposez d’aucune marge de manœuvre. Si le résultat est négatif, la situation financière de votre entreprise est déficitaire et vous devez chercher des solutions de financement à court terme pour éviter la faillite.

Mettre en place un plan de trésorerie

Le plan de trésorerie est un outil prévisionnel permettant de suivre l’équilibre financier d’une entreprise, généralement réalisé sur la période d’un exercice comptable. Il est constitué de 2 parties : les encaissements (c’est-à-dire le chiffre d’affaires prévisionnel, les apports en capital ou en compte courant, les subventions ou produits financiers, etc.) et les décaissements (investissements, achats, frais généraux, salaires et charges sociales, impôts, etc.).

Une trésorerie prévisionnelle permet d’anticiper avec précision vos charges fixes mais aussi vos dépenses ponctuelles, comme l’acquisition d’équipements en cas de développement de votre activité. À l’opposé, vous pouvez parfois faire face à une baisse de trésorerie et vous retrouver avec un solde négatif. Grâce à une gestion automatisée de votre trésorerie, vous serez capable d’identifier rapidement les solutions à mettre en place (demander un financement, négocier le délai de paiement client, relancer les mauvais payeurs, négocier l’allongement du délai de paiement fournisseur, etc.).

La bonne santé de votre entreprise dépend de la gestion rigoureuse des entrées et sorties d’argent. Une gestion de la trésorerie efficace est à la fois un outil de décision et de prévision. En automatisant votre trésorerie prévisionnelle avec Manageo, vous pourrez anticiper vos dépenses et vos recettes, et affronter les éventuels obstacles.

Pourquoi Manageo ? Sa plateforme visuelle et intuitive vous aidera à vous familiariser avec la trésorerie d’entreprise, ainsi qu’à mettre en place facilement des processus de prévision et de suivi en se basant sur vos objectifs annuels. Dotez-vous d’un outil de pilotage performant et optimisez vos compétences en trésorerie.